専門家の選び方・相談窓口｜相続・家族信託で後悔しないために
終活や相続準備、家族信託の設計は人生において何度もあることではなく、法律・税金・登記の知識が密接に絡む分野です。適切な専門家に相談することが、手続きの漏れや将来のトラブル回避に直結します。
この記事では、それぞれの専門家が得意とする分野の違いと、相談先の選び方、無料相談の活用方法まで詳しく解説します。
相続に強い行政書士・司法書士とは？
行政書士
- 遺言書作成、相続人調査、財産目録作成など書類作成のプロ
- 裁判や登記はできないが、**「相談しやすい街の法律家」**として幅広く対応
- 相続人が多い場合や家系図作成にも対応
司法書士
- 相続登記、不動産の名義変更、家族信託契約書の登記が可能
- 登記が必要な場合は必ず相談すべき相手
- 遺産分割協議書の内容に基づいてスムーズに登記を実行できる
📌 ポイント： 書類作成は行政書士、登記関係は司法書士、と役割分担が基本。
家族信託に詳しい弁護士・信託銀行
弁護士
- 遺言の無効争い、相続トラブル、遺留分侵害請求などの訴訟対応が可能
- 家族信託を活用する際の契約内容の法的リスクをチェックできる
- 費用は高めだが、裁判になる前の防波堤的存在
信託銀行
- 高額な資産を持つ方向けの本格的な信託商品や運用提案
- 亡くなった後の遺言執行や財産管理まで対応可能
- 口座や資産運用と信託を組み合わせた**「フルサポート型」**
📌 ポイント： 法的な争いが想定される場合は弁護士。資産規模が大きく、一括管理したい場合は信託銀行へ。
無料相談窓口・役所の活用法
自治体の無料相談
- 市区町村の**「法律相談」や「行政相談」**は無料で専門家に話ができる
- 特に遺言書・相続・成年後見制度の初歩的な相談に最適
法テラス
- 国が設置した法律支援機関。収入基準を満たせば弁護士費用の立替制度あり
- 「家族のことで相談したいが費用が不安」という方にも安心
地元の司法書士・行政書士会
- 無料相談会を定期開催している場合も
- 地域密着でアフターケアも受けやすい
トラブルにならないための専門家の使い方
- 初回無料相談を有効活用する
→ 複数の事務所に相談して「相性」を見極める - 専門分野を明確に確認する
→ 家族信託なら「家族信託に強い司法書士」など実績重視 - 費用の内訳を事前に確認する
→ 成功報酬・印紙代・登記費用など、トータル費用で比較 - 相談した内容を記録する
→ 口約束だけでなく、書面で内容を残すことが大切
