実例で学ぶ！家族信託の成功例・失敗例
成功事例：認知症対策としての有効利用
80代の母親が軽度認知症と診断されたことをきっかけに、長男を受託者とした家族信託契約を締結。財産は主に自宅不動産と定期預金。 母親が判断能力を失った後も、長男が母親の生活費を適切に管理・支出し、介護サービスの契約や自宅の売却までスムーズに対応できた。 結果的に、成年後見制度を利用することなく、母親の生活を守ることができた。
失敗事例：親族間トラブルと契約内容の不備
父親が長男に全財産を託す内容の家族信託契約を締結。 しかし、契約書に財産の詳細が記載されておらず、次男・三男から不公平との不満が噴出。 加えて、受託者である長男の報告義務が曖昧だったため、家族間の不信感が高まり調停に発展。 「公正証書で契約すべきだった」「受益者の設定や定期報告ルールを明記すべきだった」との反省点が残った。
ケーススタディによる具体的理解
- 家族信託を設計する際には、財産の範囲・運用ルール・報告義務を明確に記載することが肝要です。
- 受益者の公平性や他の相続人への配慮も、将来のトラブル防止に不可欠。
- 成功例と失敗例の違いは「事前準備の丁寧さ」「第三者による確認・記録」にあります。
